W biznesie czasami pojawiają się sytuacje, w których trzeba pozyskać finansowanie. To zjawisko często występuje w startupach, choć rzadziej w dojrzałych firmach. Przedsiębiorcy mają wówczas różne możliwości, ale czasem wybierają opcję współpracy z inwestorem biernym.
Z perspektywy przedsiębiorcy i doradcy taki inwestor ma swoje zalety. Jedną z głównych korzyści jest to, że nie ingeruje bezpośrednio w zarządzanie firmą; skupia się jedynie na kontrolowaniu swojego udziału. Jednak równocześnie aktywnie wspiera rozwój inwestycji, wykorzystując swoje szerokie możliwości, aby przyspieszyć rozwój biznesu.
Takie osoby zajmują wyjątkowe miejsce w łańcuchu biznesowym. Koncentrują się na pozyskiwaniu udziałów lub akcji w spółkach, które w przyszłości mogą przynieść wysoki zysk lub regularne dywidendy. Przyjmując rozsądne podejście, zdają sobie sprawę z ryzyka inwestycji i starają się je minimalizować poprzez analizę zarówno samej inwestycji, jak i kompetencji osób odpowiedzialnych za jej realizację.
Jednakże inwestorzy mają ograniczony czas, ponieważ muszą:
- Analizować sytuację na rynku i giełdach papierów wartościowych.
- Szukać możliwości przeskalowania swoich inwestycji.
To sprawia, że wielu przedsiębiorców, którzy chcą przedstawić swoje pomysły, musi stworzyć propozycję inwestycyjną, tzw. teaser inwestycyjny lub jednostronicowy dokument zawierający istotne informacje o projekcie. To skrócone podsumowanie biznesplanu i dokumentacji inwestycyjnej. Jednak aby to zrobić, niezbędne jest wcześniejsze przygotowanie modelu finansowego, bez którego prognozy finansowe oraz wycena projektu są praktycznie niemożliwe (w tym możemy pomóc!).
Jeśli inwestor zainteresuje się propozycją inwestycyjną, zgodzi się na spotkanie i poprosi o przekazanie szczegółowych danych, takich jak arkusz kalkulacyjny Excel oraz pełny biznesplan. Wtedy pomysłodawca powinien zacząć przygotowywać się do negocjacji inwestycyjnych.
Propozycja inwestycyjna którą przygotowujemy będzie zawierać co najmniej następujące elementy:
- Nazwa projektu.
- Opis rynku, z uwzględnieniem jego rozmiaru, konkurencji i innych czynników.
- Krótka charakteryzacja projektu, wraz z opisem modelu biznesowego, produktów i usług.
- Wskazanie potrzebnego kapitału i szacowanego czasu osiągnięcia punktu rentowności.
- Propozycja inwestycji, czyli jaką część akcji lub udziałów inwestor miałby objąć i jakie cele ma związane z wykorzystaniem środków.
- Skonsolidowane dane finansowe z prognozami na przynajmniej trzy lata od rozpoczęcia projektu, zawierające przychody, koszty, EBITDA roczne oraz wskaźniki rentowności inwestycji (IRR i NPV).
- Plan wyjścia z inwestycji, czyli kto miałby potencjalnie zakupić udziały lub akcje od inwestora.
- Informacje o liderze i zespole projektu.
Jeżeli myślisz o pozyskaniu inwestora zapraszamy do kontaktu. Wspólnie przygotujemy propozycję inwestycyjną z wszystkimi wymaganymi elementami.
